第一讲 网点操作风险防范
一、操作风险认知
1. 操作风险的定义
2. 操作风险分类
3. 操作风险的特点
4. 正确认识操作风险
二、业务检查中发现的问题
1. 公共类问题
l 操作错误
l 账户管理
l 现金管理
l 重要单证管理
l 印章管理
l 授权要求
l 离柜锁屏
2. 个人业务问题
l 产品销售-飞单
l 违规代客交易
l 代理人代办业务
l 代发工资
l 自助设备
3. 对公业务问题
l 单位结算账户
l 单位预留印鉴
l 支付密码
l 票据
l 银企对帐
l 资金结算产品营销和服务
三、未来案件的特点
四、如何防范操作风险

第二讲  柜面业务检查方法
一、 重点事项非现场检查
二、 重点时段远程监控检查
三、 现场突击检查
四、 专项检查（一加强两遏制等）
五、 人民币存款风险滚动排查

第三讲 柜面操作风险检查底稿描述规范
一、为什么要规范检查底稿的描述
1. 检查结果的可用性
2. 避免对检查结果的争议
3. 体现检查人员严谨的工作态度
二、有哪些不规范的检查底稿描述
1. 不客观
2. 不严谨
3. 没细节
三、什么样的底稿描述才是规范的
1. 底稿描述公式
2. 六大原则
常用的底稿描述语言