【课程提纲】
1. 票据法的对价原则与交易背景的审查
案例：虚假交易背景诈骗案
案例：三联商社虚开承兑汇票案
案例：诉讼引出大连银行虚假承兑汇票
票据真实交易背景的审查
交易合同的审查要求
增值税发票审查要求
普通发票审查要求
审阅授信企业财务报表
对于特殊交易的特殊处理
2. 票据丧失与补救
票据丧失
票据法的规定
票据丧失了怎么办？
票据挂失止付、中国人民银行关于挂失的规定、挂失的处理手续
公示催告
公示催告程序
公示催告信息的查询
防范公示催告的法律风险
公示催告后失票人的注意事项
案例：错误的公示催告
案例：公示催告
思考题：错误的公示催告
案例：票据的灭失后……
普通诉讼
普通诉讼的特点
普通诉讼应注意的问题
3. 票据更改、伪造、变造
票据的记载
票据的更改
案例：被背书人名称更改引起纠纷
票据伪造
票据伪造的种类
案例：未识别伪造票据担责
票据变造
案例：变造银行承兑汇票：上海现新版变造票
变造的手法
案例：变造票据票款返还纠纷
案例：变造汇票背书转让案
4. 假票据的鉴别
假票的概念
票据的印刷
票据的真假鉴别
票据的审核
票据的真假鉴别
票据的防假技术
2010版银行票据编码规则
票据号码
2010版商业汇票的特征
票号特征
银行代码特征（三位数）
水印纸张
纸张水印特点
纸张含满版多色调水印图案连续定向不定位
纸张中水印图案
水印观察法鉴别
安全金属线
安全线观察鉴别法
红水线
正背对印
光变油墨
温变油墨
手工雕刻凹印
手摸、耳听
无色荧光纤维
纤维丝观察法鉴别
紫外光下荧光纤维丝
纤维丝在红外侧光下有明显凸起
微缩文字
印刷防假技术
无色荧光油墨印刷
有色荧光油墨印刷
荧光反应
磁性号码
防伪特征
汇票纸张防假特征
票据的鉴别方法
票据的鉴别内容
假票鉴别特征（水印）
新版票据的防伪特征
票据真伪识别的方法
假票据的特点分析
克隆票据
“克隆”票据的特点
如何防范“克隆”票据的风险
反假案例：……
5. 票据业务的查询查复
票据查询的原则
票据查询的方法
案例：某市联社票据贴现诈骗案
票据查复
案例：克隆票据诈骗案
票据行为
票据行为制度
票据行为的特点
无效的票据行为
瑕疵票据行为
6. 票据背书
票据背书的概念
背书的种类
背书的款式
背书签章的要求
转让背书、票据粘单、委托收款背书、质押背书、质押背书特殊情况的处理、"不得转让”背书、回头背书
如何出具证明
自承自贴票据贴现
票据背书审核的重点
背书行为瑕疵——背书签章瑕疵、背书空兰、背书重复、被背书人写错、空白背书、断头背书、日期错误、粘单使用错误、背书抬背不符、背书附条件、“部分转让”或“分割转让”的背书、委托收款”错误、背书转让给个人
讨论：第一手背书名章油墨化开怎么办
案例：背书不连续票据拒付纠纷
案例：承兑汇票背书笔误遭拒付
背书连续的认定
案例：承兑汇票印章重叠
案例：背书不连续
7. 票据承兑
承兑的概念
承兑的原则
授信管理
集中审批、处理机制
承兑申请人的条件
受理承兑
银行承兑业务的流程
承兑的签章
承兑的核算
承兑的效力
案例：拒付冻结票据引起的纠纷
讨论：政法部门是否可以冻结流通中的票据
承兑手续费
敞口风险管理费
防范瑕疵票据承兑行为
案例：附条件的承兑
银行承兑汇票授信管理
保证金来源的规定
银行承兑保证金的冻结扣划
承兑保证金的管理
承兑汇票担保
票据承兑环节风险控制
承兑银行付款须知
8. 商业承兑汇票与票据保证
商业承兑汇票的特征
票据保证的概念
票据保证法规要求
保证书格式
票据保证的效力
防范瑕疵票据保证行为
9. 票据贴现
票据贴现的概念
票据贴现和发放贷款的异同
贴现业务的收益
贴现票据的审验
汇票贴现的条件
贴现申请人的条件
贴现价格
贴现业务定价模式
贴现业务岗位分工
瑕疵票的判断标准
授信部门审核要点
柜员受理汇票贴现的操作
票据贴现计息的规定
贴现利息及实付贴现额的计算
票据贴现的会计分录
贴现资金的划付
信息告知
案例：银行贴进假票据
10. 票据付款
付款的概念、种类
案例：付款人期前付款引起纠纷
付款期限与提示付款期限
案例：承兑汇票过期付款起纠纷
银票托收的操作流程
商票托收的操作流程
案例：票据遗失的费用损失纠纷
托收时如何避免承兑汇票遗失风险
同城票据的托收
票据付款的要求
票据付款的自律规范
对付款银行的免责规定
银行承兑汇票被压票怎么办？
11. 票据追索权
追索权的概念、特征
商业汇票追索流程
追索权的主体
追索权的客体
追索权的行使
案例：追索权认定案
追索权的保全
追索权的效力
最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定
追索权的限制
12. 商业汇票
电子商业汇票的条件
电子银行承兑汇票样式
发展电子票据的意义
电子商业汇票对企业的意义
电子商业汇票的优势
电子商业汇票适用范围
电子商业汇票系统
电子商业汇票系统对商业银行的意义
电子商业汇票系统对中央银行的意义
电子商业汇票的相关规章制度
电子商业汇票的特点
电票业务降低操作风险
企业申请电子商业汇票业务的条件
电票与纸票关于对价审查要求的差异
《电子商业汇票业务管理办法》
电票每笔交易均由四方参与
电子商业汇票系统结构
日终业务信息核对
电子商业汇票系统接入方式
系统基本业务种类
电子商业汇票上线金融机构
银行机构接入方式比较
各类业务参与者权限
代理接入的连接方式及系统安全保障
商业银行代理接入特色功能
日终业务信息核对
电子商业汇票业务处理模块功能
电子商业汇票号码的组成规则
归纳：电子商业汇票号码
电票行为日期的设定
电子商业汇票开票的操作
电票的四种承兑方式
提示承兑操作
承兑人回复提示承兑
电子商业汇票收票的操作
出票人发出提示收票申请的操作
收款人回复提示收票申请的操作
电子商业汇票未用退回的操作
批量出票信息登记业务的处理
通用撤销业务处理
电子商业汇票背书的操作
电子票据质押业务操作
电子票据信息查询
电子商业汇票的贴现方式
电子商业汇票贴现的操作
电子商业汇票保证的操作
持票人到期提示付款
电子银行承兑汇票付款的操作
电子商业承兑汇票付款的操作
持票人发出提示付款申请的操作
承兑人回复提示付款申请的操作
电子商业汇票付款的操作
持票人发出逾期提示付款申请的操作
承兑人回复逾期提示付款申请的操作
电子商业汇票资金清算
电子商业汇票拒绝无理退票
电子票据退票理由格式化
电子票据追索业务的操作
纸质商业汇票登记与查询
纸质商业汇票登记查询模块功能
电子商业汇票支付信用信息查询
商业汇票转贴现公开报价
转贴现公开报价操作模式
电子商业汇票再贴现业务
发展电子票据业务的影响因素
13. 票据纠纷与票据犯罪
票据诉讼的受理
票据诉讼的管辖
票据纠纷举证
票据保全
最高人民法院关于审理票据纠纷案件的规定
利益偿还请求权
案例：承兑汇票过期4年终兑付
票据犯罪与构成